كثير من الشركات تطلب تمويلًا إضافيًا بينما لديها سيولة محتجزة في مخزون بطيء الحركة وذمم مدينة متأخرة. الفرق أن التمويل يضيف تكلفة، بينما تحسين دورة التشغيل يحرر نقدًا موجودًا بالفعل.
ثلاث روافع
- الذمم المدينة: تقسيم العملاء حسب سلوك السداد وتشديد الشروط على الفئة المتأخرة فقط.
- المخزون: فصل الأصناف بطيئة الحركة وتحديد كلفة الاحتفاظ بها صراحة.
- الذمم الدائنة: إعادة التفاوض على الآجال بما يتوافق مع دورة التحصيل الفعلية.
تحسين دورة التحويل النقدي بعشرة أيام في شركة إيراداتها 100 مليون ريال يحرر ما يقارب 2.7 مليون ريال نقدًا — دون فوائد ودون ضمانات.
